想要透過 OpenClaw Ultra 建立自動化的個人或企業財務追蹤系統?。OpenClaw Ultra單一聊天介面支援從交易匯入到分類到預算監控到財務報告,全方位接管您的整個財務狀況。

核心系統概述
資訊:這是一個閉環的財務追蹤工作流程。OpenClaw Ultra 匯入您的財務資料、自動分類交易、監控預算、分析消費模式、產生報告並警示異常 — 讓您能全面掌握和控制您的財務狀況。
| 系統層 | 核心功能 | 最終輸出 |
|---|---|---|
| 資料匯入層 | 銀行 CSV/API 匯入、交易解析、資料清理 | 結構化的交易資料集 |
| 分類層 | 自動分類規則、商家映射、拆分交易 | 已分類的交易帳簿 |
| 預算層 | 預算設定、消費限額、類別閾值 | 預算追蹤儀表 |
| 分析層 | 消費趨勢、收支分析、現金流分析 | 財務健康洞察 |
| 報告層 | 月度摘要、類別分解、年對年比較 | 財務報告 |
| 警報層 | 預算超支、異常消費、帳單提醒 | 主動財務警報 |
前置需求
| 項目 | 需求 |
|---|---|
| OpenClaw Ultra | 已安裝並運行 |
| 交易數據 | 從銀行、信用卡或會計軟體匯出的 CSV |
| 預算類別(可選) | 預先定義的消費類別和限額 |
| 財務目標(可選) | 儲蓄目標、還債計劃、投資目標 |
步驟 0 — 初始化您的財務追蹤系統
將 OpenClaw Ultra 設定為您的專屬財務管理員。
操作步驟
- 開啟 OpenClaw Ultra 新聊天視窗。
- 準備您的交易資料(CSV 匯出)。
- 貼上初始化提示詞。
初始化提示詞如下:
擔任我的個人財務追蹤器和分析師。
我的財務概況:
- 幣別:[USD / EUR / CNY / 其他]
- 收入類型:[薪資 / 自由接案 / 企業 / 混合]
- 追蹤範圍:[個人 / 企業 / 兩者]
- 主要帳戶:[支票帳戶、信用卡、儲蓄帳戶等]
我的財務目標:
- 每月儲蓄目標:[金額]
- 償還債務:[如適用]
- 各類別預算限額:[如已預先定義]
我可以提供的資料:
- 銀行交易 CSV 匯出
- 信用卡帳單
- 手動交易輸入
建立完整的財務追蹤系統,涵蓋:
- 交易匯入和分類
- 預算監控
- 消費分析
- 月度報告
- 異常偵測和警報步驟 1 — 匯入和清理交易資料
載入您的財務數據並準備進行分析。
1.1 CSV 匯入
提示詞
匯入我的銀行/信用卡交易:
[貼上 CSV 資料或上傳檔案]
欄位映射:
- 日期:[欄位名稱]
- 描述:[欄位名稱]
- 金額:[欄位名稱]
- 類型:[支出/收入或欄位名稱]
- 類別:[如有]
任務:
1. 解析 CSV 格式
2. 標準化日期格式(YYYY-MM-DD)
3. 清理商家名稱(移除多餘代碼、縮寫)
4. 移除重複項
5. 標記任何解析錯誤
輸出:已清理的交易數量和範例行列。1.2 多帳戶合併
提示詞
合併來自多個帳戶的交易:
帳戶 1:[名稱] — [貼上資料]
帳戶 2:[名稱] — [貼上資料]
帳戶 3:[名稱] — [貼上資料]
任務:
1. 將所有交易合併到單一帳簿
2. 新增帳戶識別欄位
3. 按日期排序(最新優先)
4. 移除帳戶間轉帳(避免重複計算)
5. 產生合併摘要
輸出:帶有帳戶標籤的統一交易帳簿。步驟 1 輸出
準備進行分類的乾淨、合併的交易資料集。
步驟 2 — 自動分類交易
對您的交易套用智慧分類規則。
2.1 類別定義
提示詞
設定我的交易類別:
預設類別:
- 住房:租金、房貸、房產稅、管理費
- 水電:電費、瓦斯費、水費、網路費、電話費
- 食品:雜貨、餐廳、咖啡、外送
- 交通:油費、停車費、叫車費、大眾運輸、保險
- 購物:服裝、電子產品、家居用品、Amazon
- 健康:醫療、藥局、健身房、保險
- 娛樂:串流服務、活動、興趣、書籍
- 教育:課程、書籍、訂閱服務
- 收入:薪資、自由接案、退款、禮金
- 儲蓄:投資、緊急基金、退休金
- 其他:未分類、雜項
我想新增的自訂類別:
- [類別 1]:[描述]
- [類別 2]:[描述]
儲存為我的永久類別結構。2.2 自動分類規則
提示詞
為我的交易建立自動分類規則:
商家模式:
- "WALMART" → 購物(如 < $100 則為雜貨)
- "NETFLIX" → 娛樂
- "SHELL" → 交通
- "AMAZON" → 購物(需要審查)
- [新增您的常見商家]
規則類型:
- 精確匹配:商家名稱等於 [字串]
- 包含匹配:商家名稱包含 [字串]
- 基於金額:如金額 > [X],類別 = [Y]
- 拆分規則:如商家 = [X],拆分為 [Y] 和 [Z]
將這些規則套用到我匯入的交易。
標記任何不符合規則的交易以供手動審查。2.3 手動覆蓋和學習
提示詞
處理未分類的交易:
[貼上標記的交易]
針對每筆交易,建議:
- 根據商家名稱最可能的類別
- 信心水準(高/中/低)
- 如為低信心,提供 2-3 個選項讓我選擇
確認後,將商家到類別的映射新增到我的規則中。步驟 2 輸出
已根據學習規則完全分類的交易帳簿。
步驟 3 — 設定和監控預算
設定消費限額並追蹤執行情況。
3.1 預算建立
提示詞
建立我的每月預算:
收入:[預期月收入]
預算分配:
- 住房:[金額或收入百分比]
- 水電:[金額或百分比]
- 食品:[金額或百分比]
- 交通:[金額或百分比]
- 購物:[金額或百分比]
- 健康:[金額或百分比]
- 娛樂:[金額或百分比]
- 教育:[金額或百分比]
- 儲蓄:[金額或百分比]
- 其他:[金額或百分比]
規則:
- 總預算不應超過收入
- 儲蓄應至少為收入的 [X]%
- 如任何類別超過總消費的 [X]% 則標記
儲存為我的每月預算範本。3.2 預算追蹤儀表板
提示詞
產生我當月的預算狀態:
針對每個類別:
- 預算:[金額]
- 已花費:[金額]
- 剩餘:[金額]
- 使用百分比:[百分比]
- 狀態:正常 / 警告 / 超支
- 本月剩餘天數:[X]
- 每日消費速度:[應為 X/天,目前 Y/天]
視覺化:按使用百分比排序的類別(最高優先)。
標記任何有超支風險的類別。3.3 預算警報
提示詞
設定預算警報規則:
警報閾值:
- 警告:類別達到預算的 75%
- 危急:類別達到預算的 90%
- 超支:類別超過預算的 100%
警報格式:
- 類別名稱
- 預算 vs. 已花費
- 預估月底總額(基於當前速度)
- 建議行動
檢查時間:每日 / 每週 / 交易匯入時步驟 3 輸出
具有警報和預測功能的預算監控系統。
步驟 4 — 分析消費模式
識別趨勢、異常和最佳化的機會。


接下來本文就從最基本的運作方式開始,先搞懂語音是怎麼被轉成指令、又是怎麼回覆給你的。再一步一步帶你把語音辨識和語音合成的設定補齊,讓整個功能可以真正跑起來。最後再聊幾個實際會用到的情境,讓你知道這功能在日常裡可以怎麼用得順手。






















